Meu portfólio de investimentos em novembro e dezembro 2020

Mais um fechamento, agora dos meses de Novembro e Dezembro. Novembro foi um mês movimentado com adições e vendas. Tirei duas empresas de commodities: FESA4 e UNIP6, enquanto voltei para PRIO3 e adicionei NET (stock). Além disso, troquei boa parte de ITSA4 por ITUB3, explicarei o motivo em um post separadamente.

Fim de dezembro eu ainda tinha grana parada no exterior, mas aloquei uma parcela pequena em NET, uma empresa especializada em CDN – Content Distribution Network. Se você quiser mandar grana para o exterior, recomendo usar o Remessa Online. Aplicando o cupom investidorimpaciente você recebe 10% de desconto no spread do dólar – e ajuda aqui o canal a se manter.

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Desempenho e composição da carteira de investimentos

Pesos no portfólio

Entre novembro e dezembro houve uma forte valorização dos bancos, fazendo expandir no portfólio a concentração em bancos (ainda com Itaúsa, Banrisul, Banco do Brasil e Bradesco). Em novembro eu removi parte de Itaúsa (ITSA4) e comprei Itaú (ITUB3) – vou escrever um tópico só sobre isso.

Carteira marcada a mercado

Além disso, removi FESA4 e UNIP6 da carteira. Infelizmente errei um pouco o tempo desse movimento, saindo antes da grande valorização delas, o que traria um bom retorno à carteira. Faz parte, estava tentando sair de pequenas posições que não via grande valorização, mas não reparei que estava diminuindo a exposição à commodities a quase zero.

Conheça a biblioteca do investidor

Mesmo adicionando PRIO3 a R$49, o IBOV (bastante commodities) subiu muito e eu fiquei andando de lado. Aprendizado. Talvez tenha que entender melhor a dinâmica dos commodities e seu ciclos, me expondo quando há situações que fazem sentido.

Novamente, pretendo parar agora em janeiro e fevereiro e ir ajustando as posições e o portfólio, eliminando algumas das posições.

Evolução dos Proventos do mês

Enquanto no post de outubro eu falava que esperava um aumento de mais de 40% nos proventos. Porém, nos últimos meses tive uma surpresa agradável e praticamente dobrei o valor do ano passado, cheguando a mais de R$6000 em proventos. Em média, recebi R$500 ao mês, enquanto em 2021 foram R$300.

Possivelmente em 2021 esse valor aumente consideravelmente, se os bancos normalizarem os pagamentos de proventos.

Proventos agrupados por ano e tipo de ativo
Proventos por mês e tipo de ativo
proventos mensais, separados por ano

Rentabilidade da carteira cotizada no ano

A exposição ao exterior, assim como as elétricas aqui no Brasil, segue ajudando a diminuir a volatilidade da carteira. Porém minha carteira valorizou os últimos dois meses de 2020, pois shoppings e elétricas ficaram estagnados, enquanto commodities decolaram.

No caso de commodities, eu estava muito pouco exposto. Havia vendido FESA4 e UNIP6, enquanto recém tinha aberto uma pequena posição em BRAPA4 para estudar e entrado em PRIO3 novamente. Commodities é algo que estudarei em 2021 para entender melhor a função dela na carteira.

Essa maior disparada em curto prazo, por parte da IBOV em relação à minha carteira, também é algo esperado. Minha carteira tem menor oscilação. Além disso, estou muito exposto à elétricas. Nesse ano as elétricas praticamente não andaram em relação ao resto.

Então, no fim do ano minha carteira fechou o ano valorizada em 4%, enquanto IBOV havia valorizado 3%. Assim, a carteira que contabilizo desde 2017 segue batendo o IBOV, com uma vantagem de +-50% de valorização.

Rentabilidade nos últimos meses do ano de 2020
Rentabilidade acumulada desde 2017

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